Analisis Saham - NerdWallet, Inc. (NRDS)

Written By Guest User

Aries Yuangga, Wakil Penasihat Berjangka

NerdWallet (NASDAQ: NRDS) bertahan menghadapi ancaman AI berkat brand trust, SEO kuat, dan konten finansial mendalam. Q2 2025 mencatat pendapatan $186.9M (+24.1% YoY) dan laba bersih positif, ditopang oleh permintaan tinggi di segmen insurance, loans, dan verticals baru. Likuiditas sangat sehat (kas >20% aset, cukup untuk menutup seluruh liabilitas), dan efisiensi biaya menjaga margin. Dengan EV/EBITDA hanya 5.78x dan P/S 1.02x vs rata-rata 4 tahun 1.79x, saham diperdagangkan di level diskon dengan potensi re-rating. Rating dinaikkan menjadi BUY.

Analisis Teknis

(Berdasarkan chart 4H per 16 Sep 2025)
Harga Saat Ini: $11.05
Zona Akumulasi Sehat (Fibo 0.5–0.705): $9.90 – $9.29
Support Penting: $8.42 (Invalidation)
Target Jangka Menengah: $11.38 → $15.18

Struktur harga menunjukkan sideways accumulation setelah pemulihan dari $8 area. Fibo retracement 0.5–0.705 ($9.90–9.29) menjadi zona beli ideal untuk DCA. Break & close di atas $11.38 membuka ruang menuju $15.18 (resistance major). Selama harga bertahan di atas $9, struktur bullish tetap valid.

Setup Trading

Buy Zone: $9.90 – $9.29 (akumulasi bertahap)
Stop Loss: < $8.42 (struktur rusak)
Target Profit:
• TP1: $11.38 (resistensi terdekat)
• TP2: $15.18 (major target)
Strategi: entry saat retrace ke buy zone, tambah posisi jika reclaim $11.4 dengan volume.

Kinerja & Fundamental Utama

  • Traffic & SEO: tetap top-tier; 22.8M visits, ranking #7 finance site US (lebih tinggi dari Bankrate). Bounce rate lebih tinggi = navigasi lebih cepat, user mendapatkan info lebih efisien.

  • AI threat mitigated: ChatGPT memberi jawaban permukaan, sementara NRDS unggul di comparisons, kalkulator, tools, & transparansi data. Brand credibility penting di sektor finansial → moat kuat.

  • Revenue growth: Q2 2025 $186.9M (+24.1% YoY). Core growth dari insurance & loans, offset weakness di credit cards/SMB.

  • Profitability: net income positif, cost management disiplin.

  • Liquidity: cash >20% aset, sanggup menutup semua kewajiban → buffer kuat untuk ekspansi & downturn.

  • Macro tailwind: rate cut 2025 bisa dorong demand kredit & kartu → katalis H2 2025.

Valuasi

  • EV/EBITDA 5.78x → di ujung bawah guidance, memberi margin of safety.

  • P/S 1.02x vs avg 1.79x → implied TP $18.41.

  • P/CPS juga undervalued → implied TP $14.78.
    => Harga sekarang $11.05 → upside 35–65% jika re-rating ke fair value.

Risiko

  • AI adoption cepat → potensi cannibal trafik search engine.

  • Persaingan platform (Google, Bankrate, fintech lain) bisa tekan growth.

  • Ketergantungan pada SEO → perubahan algoritma Google signifikan.

  • Iklim makro → resesi/perlambatan bisa tekan demand kredit & produk finansial.

Kesimpulan

NerdWallet tetap SEO champion dengan fundamental kokoh, brand trust kuat, dan likuiditas tinggi. Valuasi di bawah rata-rata historis memberikan peluang akumulasi dengan upside signifikan. Selama harga bertahan di atas support $9, struktur teknikal mendukung bullish continuation.

Rating: BUY. ✅📈


*Disclaimer:

This information is provided for general information purposes only. Consider your investment objectives, financial resources and other relevant circumstances carefully before investing. This is not an invitation or an offer to invest, nor is it financial advice or a recommendation to buy or sell any investment.

Guest User
Next

Analisis Saham - Adobe Inc.(ADBE)